Waarom Verzamelen Mensen Cheques Van Anderen In De Winkel?

2024 Auteur: Bailey Albertson | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 13:03

Waarom verzamelen mensen cheques van anderen in een winkel: 5 scenario's uit de praktijk

U hebt waarschijnlijk wel eens gezien dat mensen in winkels cheques van anderen innen. Waarom doen ze dit en welk voordeel of welke schade een cheque kan opleveren, laten we het uitzoeken.

Inhoud

• 1 Scenario's voor het gebruik van uw winkelbonnen

  • 1.1 Pas op, oplichters!

    • 1.1.1 Contant betaalde goederen
    • 1.1.2 Betaling per kaart
    • 1.1.3 Video: oplichters stelen geld met afgedankte cheques
  • 1.2 Zonder boosaardigheid

  • 1.3 Ten behoeve van uzelf

    • 1.3.1 Cashback van aankopen
    • 1.3.2 Video: cheques scannen - het is geld

Gebruik cases voor uw winkelbonnen

Het lijkt sommigen misschien dat het verzamelen van cheques van anderen, die echt in de prullenbak thuishoren, complete onzin is. Anderen zullen in deze actie een soort occult ritueel zien dat zeker de koper zal schaden, die per ongeluk zijn cheque bij de kassa heeft achtergelaten. Maar alles is veel eenvoudiger. In feite zijn er heel reële schema's om de cheque van iemand anders voor je eigen bestwil te gebruiken. Toegegeven, sommige ervan schaden de koper zelfs.

Let op oplichters

Fraude met cheques kwam relatief recent bij ons binnen vanuit de Verenigde Staten, waar jaarlijks zo'n 300-400 officieel geregistreerde misdrijven van dit soort werden gepleegd tegen handelsorganisaties en consumenten. Op het eerste gezicht ziet alles er vrij ongevaarlijk uit. Een jongeman of meisje vraagt je om een cheque en vertelt een meeslepende legende die moeilijk niet te geloven is. Een meisje moet bijvoorbeeld een rapport indienen over de uitgaven om via de rechtbank alimentatie te innen, en een jonge man wil heel graag wat bonussen voor aankopen. Deze bonussen kun je sowieso niet krijgen, omdat je niet eens weet waar dit over gaat. En je hebt helemaal geen cheque nodig. Dus het gaat in handen van andere mensen.

Verdere acties van de oplichters zijn afhankelijk van de betaalmethode voor de goederen.

Artikel contant betaald

Zo'n cheque is ideaal voor de gewone diefstal van goederen uit de winkel. Na ontvangst gaat de fraudeur naar de handelsvloer op zoek naar de goederen die u heeft gekocht. Met een groot assortiment is dit geen gemakkelijke klus: u moet alles vinden volgens de lijst, niet om de artikelen te verwarren, en als het product op gewicht is, moet het gewicht overeenkomen met het gewicht dat in de controle is aangegeven. Maar dan is alles eenvoudig. De fraudeur verlaat de winkel met dit product. In het geval van waakzaamheid van bewakers, hij heeft uw cheque, alleen is het nu zijn eigen, enige tijd geleden "betaald". De uitleg is ook behoorlijk overtuigend: ik wilde iets anders kopen, dus ben ik teruggekomen. Wanneer een cheque wordt overhandigd, heeft de veiligheidsdienst echter meestal geen vragen.

Criminelen kunnen diefstallen plegen met contante cheques

Het uitgenomen product wordt de volgende dag teruggebracht naar de winkel omdat dit niet nodig is (volgens de wet zijn 14 kalenderdagen voorzien voor retourzending). En de oplichters krijgen het contante equivalent van de "aankopen" overhandigd.

De regeling is relevant in grote supermarkten met een grote groep klanten

Soms doen de verkopers zelf, inclusief de kassamedewerkers, de manipulaties met de cheques en annuleren ze de laatste transactie, alsof de koper van gedachten is veranderd over het afnemen van de goederen. Toegegeven, in dit geval bieden veel supermarkten en winkel- en uitgaanscentra een speciaal gecompliceerd proceduremechanisme, bijvoorbeeld de annulering van de operatie wordt geregistreerd in een speciaal dagboek en vindt plaats in aanwezigheid van vertegenwoordigers van de veiligheidsdienst.

Betaling per kaart

Als je de goederen met een bankpas hebt betaald, heeft stelen uit de winkel niet langer prioriteit. Immers, wanneer de goederen worden geretourneerd, wordt het geld teruggestort op de kaart en blijven de fraudeurs met niets achter. De mogelijkheid om al uw geld op de kaart in bezit te nemen, ziet er veel aantrekkelijker uit. Zelfs van dit kleine stukje papier kunt u informatie krijgen waarin, zij het in een beperkte hoeveelheid, maar uw persoonlijke gegevens worden gepresenteerd: de laatste 4 cijfers van de kaart, voor- en achternaam. Verder kunnen gevorderde oplichters en hackers aanvullende informatie verkrijgen en naar de bankrekening gaan op basis van de transactiegegevens op de cheque.

Fraudeurs kunnen de op de cheque vermelde persoonsgegevens overnemen

Video: oplichters stelen geld met weggegooide cheques

Zonder boosaardigheid

Naast verkopers en kassamedewerkers werken vertegenwoordigers van leveranciers in winkels. Ze monitoren de uitstalling van de goederen (soms produceren ze die zelf), bestuderen de vraag enzovoort. In de regel moet één vertegenwoordiger meerdere punten per dag bezoeken. En cheques met de datum en tijd dienen als een vorm van melding dat de werknemer van het bedrijf echt in deze specifieke winkel was en niet ergens heen ging voor zijn bedrijf. Toegegeven, in de regel voeren vertegenwoordigers van bedrijven nulcontroles uit bij de kassa en smeken ze niet bij klanten in de buurt van de winkel.

Voor jezelf

Soms zijn de cheques van iemand anders nodig voor degenen die de mogelijkheid hebben om ze op de een of andere manier op het werk af te schrijven of kosten te rapporteren aan de boekhoudafdeling, bijvoorbeeld aan werknemers op zakenreis.

Je kunt natuurlijk lachen om hoe de man de baas zal uitleggen waarom hij vrouwenspullen nodig had, geslagen op de cheque. Maar in werkelijkheid is de zwarte boekhouding in ons land helaas op gang gekomen.

Cashback van aankopen

In het voordeel van uzelf en vrij legaal, kunt u een gedeeltelijke terugbetaling gebruiken van aankopen in winkels, die veel mensen gebruiken. Tegenwoordig zijn er een aantal toepassingen hiervoor:

• "Aan het eten";
• inShopper;
• Qrooto;
• andere.

Een deel van het geld op de cheque kan worden geretourneerd

Hoe krijg je cashback:

1. Download de app en vul je profiel in. Voor deze procedure ontvangt u onmiddellijk de eerste punten, die in de toekomst tegen het aangegeven tarief in roebels worden omgezet. In de Qrooto-app ontvang je bijvoorbeeld voor 10 punten 1 roebel.

2. Selecteer promotieartikelen in de applicatielijst en koop ze in de winkel.

   

   Selecteer eerst de productsectie en er is al een voorraadproduct

3. Scan je kassabon. De verdiende punten worden onmiddellijk weergegeven in uw persoonlijke account.

4. Ga door totdat je het gewenste aantal hebt bereikt.

   

   De interface van uw persoonlijke account is eenvoudig en intuïtief

5. U kunt geld opnemen op een bankkaart of e-wallet. Sommige toepassingen beperken de opname tot een bepaald bedrag. Dus in Qrooto kunt u geld opnemen vanaf 300 roebel.

   

   U kunt op verschillende manieren geld opnemen

Soms wordt deze terugbetalingsmethode gepresenteerd als inkomsten uit cheques. U moet begrijpen dat u geen miljonair wordt, laat staan miljardair, zelfs niet als u bonnen van de hele winkel verzamelt. En het punt hier is dat alle applicaties bepaalde beperkingen introduceren: niet meer dan 10 cheques per dag, slechts 3 cheques van de ene winkel, de volgende scan in 30 minuten, enzovoort. Bovendien kost de selectie van producten voor de promotie veel tijd en lokt het onnodige aankopen uit. Het is veel gemakkelijker om te kopen wat je echt nodig hebt en dan de bonnetjes te scannen in de hoop iets voor de voorraad te krijgen. Op die manier verander je in ieder geval niet in een obsessieve klant die op zoek is naar de begeerde punten.

Video: scancheques zijn geld

Nu weet je waar andere mensen je winkelbon voor kunnen gebruiken. Dit betekent dat u uzelf kunt beschermen tegen negatieve gevolgen en ze voorzichtiger kunt afvoeren.